女大堂經理日誌 我部協助破獲銀行卡「詐騙案」

    昨日上午，一行色匆匆的女子來到營業部，反映她的銀行卡在一個月之內連續多次被人取走現金萬餘元，我行本着急客戶之所急的宗旨，立即安排櫃員對其銀行卡明細進行查詢，發現在最近一個月之內此卡連續十餘次從新泰、孫村及我行營業部的ATM上取走萬餘元，但此款確非其本人所取，此卡未曾丟失、密碼亦未告知他，客戶要求我行給予合理解釋，聯繫目前犯罪分子異常猖獗的現狀，懷疑此卡可能被偽造，再次詢問客戶是否其家人取款未告知等，客戶非常肯定地答覆別人不知道密碼，並且情緒非常激動，一再要求我行給個說法，否則要向電視台等等反映。

    我行根據種種跡象分析，此案疑點甚多：一是卡內有現金六萬餘元，如犯罪分子仿製此卡，肯定會在第一時間將卡內現金全部取走，不會如此仁義，留下五萬多；二是犯罪分子絕不會笨到十餘次從ATM上取款，且每次取款金額一千、兩千不等，給警方留作案證據。我行再次請客戶逐一詢問有可能接觸此卡的家人，客戶堅決否認家人取款，我行遂建議其到當地公安機關報案。

    昨日下午，該客戶隨同辦案人員來到我行要求調閱相關錄像，我行嚴格按照錄像調閱的相關手續，並安排專人對相關錄像資料進行拷貝，經客戶本人查看取款錄像證實，取款人系其對象無疑！至此，一場涉案萬餘元的銀行卡偽造詐騙案宣告流產，客戶萬分中肯地向我行表示了歉意，辦案人員隨後將該報假案客戶帶走。

    月余之前，我行營業部還發生一場銀行卡詐騙案，可謂同此案如法炮製，更讓人匪夷所思。

    月前，一着裝周正的中年女子向我行報案，其銀行卡在其手中被人無故取走卡上所有現金計4600元，有手機短訊為證，並拿出其銀行卡給銀行人員看，要求我行給個說法，並強烈要求找行長。

    我行櫃員對其卡明細進行了查詢，發現此卡連續取款3筆，分別為2500、1500、600元，並且發生三筆4元的手續費，明顯為跨行ATM取款，但無法確定為哪家銀行的ATM，我行一方面立即聯繫上級主管部門進行查證交易發生地點。

    隨後，該客戶連續兩次來我行催促，直至次日，客戶來我行承認虛驚一場，為自己取款，不用再查。原來，該客戶當日在工行用自己的銀行卡取款三次，一直認為是使用的工行卡，沒用農行卡，等再到工行查詢時發現其工行卡內現金未少，方才如夢初醒，急來我行撤銷此案。